KYC Nedir? Borsalara Kimlik Bilgisi Vermek Güvenli Midir?

KYC (Know Your Customer – Müşterini Tanı) onayı özellikle ilk kez bir kripto para borsasına üye olacak kullanıcıları korkutan bir durumdur. Bu onay kapsamında kimlik bilgileri, kimlik resmi, fotoğrafınız bazen bir dilekçe bile istenebilmektedir. Eğer bu bilgiler sağlanmazsa kripto para veya TL yatırma – çekme gibi bazı işlemleriniz kısıtlanabileceği gibi hesabınız hiç açılmaya da bilir. KYC yani müşterini tanı yasal bir zorunluluktur.

KYC Nedir?

KYC banka, borsa, aracı kurumlar ve benzer kurumların kara para aklanması gibi durumların önüne geçmesi için gereken bir onaydır. Yasal olarak bu tür kurumların bu onayı yapması gerekmektedir. Müşterilerinin sistemleri üzerinden kara para aklamaması veya yasa dışı bir olaya karışmaması için bu onayı istemektedirler. Bir bankada hesap açarken istenilen kimlik bilgilerimiz gibi kripto para borsalarına üye olurken de bu tür bilgiler istenmektedir. Kripto para borsaları müşterini tanı kurallarına, kara para aklama politikalarına (AML) uymakla yükümlüdürler. Bu kapsamda da yeni kayıt olan kullanıcılarının kimlik bilgilerini talep etmektedirler. Yani bu gayet olağan ve olması gereken bir durumdur.

Borsalara Bu Bilgileri Vermek Güvenli Mi?

Bu sorunun cevabı kripto para borsası güvenli mi sorusu ile aynı cevaba sahiptir. Yani işlem yaptığınız borsa güvenli ise bu bilgileri vermeniz de güvenlidir. Bu bilgiler olmadan kripto borsaları işlem yapmanıza izin verememektedir. Bu nedenle bu onay bir zorunluluktur ve yapılması gerekmektedir. Fakat güvenilir olmayan bir borsaya bu bilgileri vermek risklidir. Bu belgeleri farklı amaçla kullanabilirler. Bunun yanında yatırdığınız kripto para borsasının güvenli olması kadar alt yapısının da güvenli olması gerekmektedir. Eğer borsa güvenilir olsa ve sizin verilerinizle herhangi bir işlem yapmasa bile eğer bu belgeleri ve bilgileri çaldırırsa bu durumda sıkıntıya neden olabilir.

Kimlik resmimiz, kendi resmimiz gibi bilgilerin çalınması bu bağlamda sorun yaratabilir. Bu nedenlerden ötürü bu bilgileri verdiğimiz borsanız güvenilir bir borsa olmasına ve alt yapısının sağlam olmasına dikkat etmemiz gerekmektedir. Bu bağlamda gerek yerel gerekse de global borsalara yatırım yapacak olun mutlaka bilinen, uzun süredir piyasa da olan, bu konularda düzgün bir alt yapı sunan borsalara yatırım yapın.